Política AML y antifraude

Última actualización: 2026-05-07.

1. Naturaleza del servicio

btcrecharge es un revendedor de pequeño volumen de recargas móviles prepagadas y vouchers digitales. No retenemos fondos del cliente más allá de los pocos segundos necesarios para liquidar el pedido con el proveedor. No intercambiamos Bitcoin por moneda fiat. Cada transacción es una compra puntual de un producto específico de recarga pagado en BTC; no se mantiene cuenta, saldo o billetera por nuestro lado para el cliente.

2. KYC / verificación de identidad

No requerimos verificación de identidad para pedidos individuales porque:

• Los montos por transacción están por debajo de los umbrales que activan el KYC obligatorio bajo los marcos UE 5AMLD / 6AMLD.
• La liquidación es unidireccional: entregamos una recarga; no canjeamos efectivo, no almacenamos valor, no facilitamos transferencias entre clientes.
• El número de teléfono beneficiario final es el propio dispositivo del cliente, no la cuenta de un tercero.

Si tu jurisdicción exige legalmente KYC para el monto del pedido que estás realizando, sigues siendo personalmente responsable del cumplimiento.

3. Límites por pedido

Seguimos los topes del proveedor para cada operador. Los máximos típicos por pedido oscilan entre 5 EUR y 100 EUR según el operador. Si intentas dividir una transacción mayor en múltiples pedidos para eludir estos límites, podemos rechazar y reembolsar.

4. Verificación de sanciones

No entregamos a números de teléfono en jurisdicciones sancionadas bajo regímenes UE u ONU. Nuestros proveedores implementan sus propios filtrados de sanciones a nivel de catálogo, por lo que los países no compatibles simplemente no están disponibles en el selector de operador. Adicionalmente filtramos por prefijo de número de teléfono al hacer el pedido.

5. Actividad sospechosa

Podemos rechazar o reembolsar cualquier pedido a nuestra discreción cuando el patrón sugiera fraude, abuso o intentos de eludir límites - incluyendo pero no limitado a: pedidos rápidos secuenciales a diferentes números desde el mismo email, datos de país/facturación no coincidentes, pagos fallidos repetidos, o comportamiento consistente con lavado de fondos robados.

Donde la ley local lo requiera, reportaremos pedidos sospechosos a la Unidad de Inteligencia Financiera correspondiente (en Rumanía: ONPCSB) y cooperaremos con solicitudes de las fuerzas del orden debidamente notificadas a través de nuestro proveedor de hosting.

6. Política de reembolso

Los fondos pagados por pedidos que rechazamos se reembolsan a la dirección BTC de reembolso (o dirección Lightning) proporcionada al pagar. Si no se proporcionó destino, contáctanos con el ID del pedido y organizaremos la liquidación.

7. Derecho a rechazar el servicio

Nos reservamos el derecho de rechazar cualquier pedido, con o sin explicación, cuando tengamos una preocupación razonable sobre la legalidad, el origen de los fondos o el uso final de la recarga.

8. Contacto

Para consultas, divulgaciones de actividad sospechosa o solicitudes de autoridades, escribe a support@btcrecharge.com.